確定拠出年金、資産運用などのご相談なら当事務所へ

ファイナンシャルプランナー 前田 菜緒

お客様の声

2019.04.01 

お客様の声

iDeCoがずっとマイナスです。どうしたらいいのでしょうか。

 

 

ご相談者data

 

年 代:50代   

ご家族:ご夫婦・子ども2人(独立)

職 業:ご夫婦とも会社員

お住まい:江戸川区

 

 

ご相談内容

 

節税と老後資金つくりのため、iDeCoをはじめましたが、マイナスが続いています。選んだ投資信託が良くなかったのでしょうか。せめてゼロにしたいです。

 

 

お話したこと

 

iDeCoをはじめてまだ数ヶ月しか経っていなかったため、マイナスなのは当たり前と言っても過言ではない状態でした。そこで、そもそも投資信託で積立をして利益が出るとはどういうことか、なぜ利益が出るのか、という仕組みを理解していただき、さらに投資信託選びのポイントについて、お伝えしました。

 

 

 

ご相談後

 

積立投資の仕組みをはじめて知り、さらに、利益が出る仕組みも知ることで、不安が安堵に変わったようです。

 

また、老後の収支について実際に計算をしていただき、どのような条件であれば、老後、生活破綻せず暮らしていけるか、をシミュレーションしてお話しをしたことで、不安だらけだった老後に対して、対策方法が分かり、ほっと一安心されたようです。

 

 

 
 

相談後のアンケートより

1,相談する前は何に困っていましたか?
 
iDeCoのマイナス
 
 
 
2,相談を受けて、変化したこと、気づいたことは何ですか?
 
老後の安心感・・・不安だった老後になんとかなるという安心感が得られ、気持ちも前向きになり、「仕事もがんばろう」とモチベーションがあがりました。
 
 
 
3,実際に出た成果を教えてください。
 
これからの結果に期待したいです。