iDeCoがずっとマイナスです。どうしたらいいのでしょうか。

2019.04.01　

お客様の声

ご相談者ｄａｔａ

年　代：50代　　　

ご家族：ご夫婦・子ども2人（独立）

職　業：ご夫婦とも会社員

お住まい：江戸川区

節税と老後資金つくりのため、iDeCoをはじめましたが、マイナスが続いています。選んだ投資信託が良くなかったのでしょうか。せめてゼロにしたいです。

iDeCoをはじめてまだ数ヶ月しか経っていなかったため、マイナスなのは当たり前と言っても過言ではない状態でした。そこで、そもそも投資信託で積立をして利益が出るとはどういうことか、なぜ利益が出るのか、という仕組みを理解していただき、さらに投資信託選びのポイントについて、お伝えしました。

積立投資の仕組みをはじめて知り、さらに、利益が出る仕組みも知ることで、不安が安堵に変わったようです。

また、老後の収支について実際に計算をしていただき、どのような条件であれば、老後、生活破綻せず暮らしていけるか、をシミュレーションしてお話しをしたことで、不安だらけだった老後に対して、対策方法が分かり、ほっと一安心されたようです。

１，相談する前は何に困っていましたか？

iDeCoのマイナス

２，相談を受けて、変化したこと、気づいたことは何ですか？

老後の安心感・・・不安だった老後になんとかなるという安心感が得られ、気持ちも前向きになり、「仕事もがんばろう」とモチベーションがあがりました。

３，実際に出た成果を教えてください。

これからの結果に期待したいです。