FPオフィス And Asset

 

 

 

年　代：50代女性　

ご家族：ご夫婦・子ども2人（独立）

職　業：ご夫婦とも会社員

お住まい：江戸川区

 

 

 

節税と老後資金つくりのため、iDeCoをはじめましたが、マイナスが続いています。選んだ投資信託が良くなかったのでしょうか。せめてゼロにしたいです。

 

 

 

iDeCoの評価がマイナスになるには、大きく２つの理由があります。この２つを満たしたからと言って、プラスになるとは限りませんが、２つとも満たさないと利益を得ることは難しいと言えます。

 

ご相談者の場合、２つの理由のうちの一つを満たしていませんでした。そのため、マイナスなのは当たり前と言っても過言ではありません。そこで、その２つの理由に加えて、そもそも投資信託で積立をして利益が出るとはどういうことか、なぜ利益が出るのか、について、お話しました。

 

利益が出る仕組みを理解し、行動すれば、利益が出る可能性を大きくすることができます。さらに選んだ投資信託が良かったのか悪かったのか、判断するため、投資信託を分析しました。

 

さらに、投資信託選びのポイントについて、お伝えし、最後には、ご自身で今後は、どの投資信託で運用をしていくか、決めることができました。

 

 

 

 

積立投資の仕組みをはじめて知り、さらに、利益が出る仕組みも知ることで、不安が安堵に変わったようです。

 

また、老後の収支について実際に計算をしていただき、どのような条件であれば、老後、生活破綻せず暮らしていけるか、をシミュレーションしてお話しをしたことで、不安だらけだった老後に対して、対策方法が分かり、ほっと一安心されたようです。

 

また、iDeCoの運用についても、相談前はなぜ、マイナスから抜け出せないのか、「不安」「分からないことだらけ」でしたが、たった２時間でクリアになり、ご自身の判断で投資信託を選べるようにまでなりました。結果はこれからです。これからも、見守らせていただきたいと思います。

 

 

相談後のアンケートより