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ファイナンシャルプランナー 前田 菜緒

お客様の声

2020.09.10 

お客様の声

確定拠出年金の資産がどんどん減っていく!どうしたらいい?

 

 

ご相談者data

 

年 代:30代   

職 業:会社員

お住まい:千葉県

 

 

ご相談内容

 

新卒で入社した会社で確定拠出年金をはじめ、その後退職。iDeCoに資産を移したものの、送付された書類を見て、損失が出ていることを知りました。よく見てみると、年々資産が減っています。このままでは、私のiDeCoの資産がすべてなくなってしまうのではないかと、不安に思い、相談しました。

 

 

お話したこと

 

まず、資産が減っている原因を追求し、それが、手数料であることが分かりました。退職した会社の言うがままにiDeCoに資産を移したので、金融機関によって手数料が違うことをご存知なかったとのこと。そこで、金融機関選びからスタートさせました。

 

金融機関を選んだら、資料請求です。2社に資料請求されており、相談時には2社分の資料を持参いただきました。その金融機関のメリット・デメリットをお話して、金融機関を選んだら、次は運用商品選びです。

 

はじめての運用で、わからないことだらけということでしたが、運用商品選びのポイントをじっくり時間をかけてお伝えし、選んでいくことで、「難しい、大変」という気持ちが、「楽しい!!」という気持ちに変わっていったようです。

 

ご相談後

 

ご相談者からは、とにかく未来が明るくなったとメッセージをいただきました。

 

長いお時間本当にありがとございました^^

とてもよーーくわかりましたし、未来がもっともっと明るくなりました。笑
やっとさっき会社の確定拠出年金窓口から連絡が来て、担当部署も在宅ワークのため書類返送に時間がかかるとのことですが、気長に待ちます!

また何かございましたら相談させてください^^

 

相談後のアンケートより

 

1、あなたは何に困っていましたか?
 
新卒で入社した会社ですすめられるがまま加入した確定拠出年金。商品もテキトーに選択し、ただ積立しっぱなし放置。たまたま届いた状況確認の書類で損失が出ていることを知り、ニッセイにTELするも、説明が理解できず。資料を読むも全く分からず、焦り&不安で積立金が0になるのを待つしかないのかと・・・
 
 
 
2、相談を受けて変化したこと・気づいたことは何ですか?
 
未来が明るくなった(笑)安心した
長い目で見ることが重要(とりあえず現時点で気づけてヨカッタ)
老後への意識が変わった(今さえ楽しきゃ良いと思っていた 笑)
投資についての理解が深まり、今後が楽しみ!
 
 
 
 
3,これから期待できる成果を教えて下さい
 
今はまだ情報?変更タイミングですが、これから楽しみです〜!ありがとうございました。