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ファイナンシャルプランナー 前田 菜緒

実績・プロフィール

2019.01.01 

実績・プロフィール

ご挨拶・実績・プロフィール

ご挨拶

 

当事務所のホームページにお越しいただき、ありがとうございます。

 

当事務所は、一人でも多くの人がお金に不安のない人生を歩んでほしいという想いのもと、2018年1月に開業いたしました。

 

私は、今でこそ、お金との付き合い方を理解していますが、20代の頃は全くの無知でした。生保と損保の違いも分からず、税金のことは拒否反応さえ示していました。

 

しかし、お金を増やしたいという欲求はあり、金融商品を探し始めたのです。ちょっと高めの金利を見つけると、「国債」と書かれています。国債の意味がわからず、なんだかキケン。そんな考えから何もスタートできずにいました。

 

とはいえ、そんな私でも海外旅行の経験はあったので外貨の仕組みはわかります。そこで、外貨預金を始めることにしたのです。満期になると、お小遣い程度の利益がついて戻ってきます。

 

そのうれしさから、もっと利益が欲しいと欲を出し、キケンと思っていた公社債や投資信託を始め、さらに株式投資、FXと、どんどん投資の範囲を広げていったのです。

 

結果、株とFX合わせて100万円ほどの損失。投資のリスクを理解せずに始めた、当然の結果だったのです。

 

一方、その頃、FPという資格があることを知りました。この資格を取れば、お金を増やす方法がわかるかもしれない。そんな安易な考えから、FP資格を取得することにしました。

 

実際、FP資格を取得したからといって、お金を増やせるわけではありません。

しかし、少なくとも生活の様々な場面で、的確な判断をできるようになったのです。

 

・この税制はこうやって利用すればメリットがある

・この社会保障制度は、こんな利用の仕方もある

 

など、無知だった今までの私は、なんて損をしていたのだろう、社会とお金の仕組みを知ることでこんなに大きな違いがあるとは。と衝撃を受けました。

 

少しのお金の知識があれば、誰でも賢くお金と付き合うことができます。すると、お金の問題が解決したり、経済的不安を払拭できたりするものです。

 

私たちは、金融教育を受けずに育ちました。その結果、お金の問題を解決する方法を知らないまま大人になりました。

 

「問題解決はできない」、「仕方がない」「どうすればいいか分からない」と諦める人がたくさんいます。

 

しかし、解決する方法は存在します。まずは、解決方法があることを知ってほしい。そして、解決することを諦めないでほしいと思います。

 

諦めなくても良い方法を一緒に考え、歩む道を見つけるのです。その道には、希望や夢があります。「お金がないから、希望や夢を諦める」その選択肢は存在しません。

 

お客様が納得して歩める道を照らす。それが私の役割です。

 

そして、お客様が生涯にわたり経済的不安のない生活を送り、人生を自由に選択できること。

そして、お金に振り回されない人生を歩んでほしい・・・

 

そんな想いから、FPとして活動しています。

And Asset 代表
前田 菜緒

 

プロフィール

保険代理店に7年間勤務しました。

 

生保においては、個人向け生命保険の見直し、中小企業向け相続・節税対策生保営業を経験。企業の借入金の返済猶予(リスケ)案件にたずさわり、銀行との交渉が成功したこともあります。

 

また、損保営業においては、毎月300件ほどの契約更新業務とお客様対応を経験。お客様の不満解消に最善を尽くしてきました。

 

保険という分かりづらい商品特性上、お客様自身も何が不満か気づいていない事が多いです。しかし、それを掴み取り、提案することで「そんな事が出来るのですね。助かります」とのお声をいただくことがしばしばありました。

 

現在は独立し、企業向け確定拠出年金の導入サポートや子育て世代向け個別相談やセミナー開催等を行なっています。

 

個別相談では、保険を販売しないからこそできる完全中立な保険見直し相談、iDeCoに関する節税・資産運用相談、家計見直し相談のご依頼を多くいただきます。

 

保険見直し相談においては、年間100以上の証券診断実績があり、年間30万円の保険料削減に成功したこともあります。

 

資産運用相談では、200以上のiDeCoの運用商品を研究したからこそ、適切な運用アドバイスを行えます。

 

家計相談においても、相談者が行った過去の確定申告について、謝りがあることを発見し40万円近く税金が戻ってきたケース、月4万円の支出を削減できたケースなど、実績多数。

 

相談では、アドバイスにとどまらず、ご自身で判断し解決できるよう課題解決への考え方もお伝えしています。お客様からは、「わかりやすい」「一歩前進できた」とのお声を毎回いただいています。

 

 

実 績

コラム・サイト監修

・暮らしとお金を考えるサイト「ファイナンシャルフィールド」

・オリックス銀行コミュニティサイト「It’s My Way」

・幸せの選択肢が「ふえる」女性のためのお金のメディア「fuell」

・馬でも分かる!お金に困ったときは「お金がない馬」

・クレジットカードと節約サイト「マネーストア」

・カードローンやお金の悩みを解決するサイト「カドロン」

・その先を伝える総合情報サイト「マイナビニュース」

・「時事通信」さん取材協力

・みんなのライフハック小学館「@DIME」

 

講師・セミナー

2019年
・2019年FP協会広報スタッフ

・全国どこからでも参加可能、マネーオンラインスクール講師

・イオンカルチャークラブ「誰でもできる お金を増やす力をつける講座」講師

・確定拠出年金相談ねっと FP対談出演

・市川市立 夏休み小学生向け講座「おこづかいゲーム」

・イオンカルチャークラブ「親子で楽しむ!おこづかいわくわくドキドキゲーム」

 

2018年
・FP向け企業型確定拠出年金セミナー講師

・確定拠出年金相談ねっと FP対談出演

・江戸川区こども食堂 子ども向け金融教育おかねのゲーム

・江戸川区立保育園 子ども向け金融教育おかねのゲーム

・iDeCo・つみたてNISAセミナー講師

 

保有資格など

日本FP協会 CFP

1級ファイナンシャルプランニング技能士

公的保険アドバイザー

DCアドバイザー2級

確定拠出年金相談ねっと認定FP

確定拠出年金ビジネスアカデミー会員

 

 

運営メディア

 

確定拠出年金・NISAに特化したブログ
確定拠出年金相談ねっと認定FPサイト

 

家計管理から資産運用まで。
アメブロ「子育て世代のママに やさしい資産運用のはじめ方」