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ファイナンシャルプランナー 前田 菜緒

お客様の声

2019.03.26 

お客様の声

子どもが生まれました。今後の生活設計や保険について考えたいです

 

 

ご相談者data

 

年 代:30代   

ご家族:ご夫婦・子ども(0歳)

職 業:ご夫婦とも会社員

お住まい:葛飾区

 

 

ご相談内容

 

子どもが生まれ、今後の生活設計について考えたいです。保険加入を考えていますが、どのような保険が良いのか分かりません。資産運用もはじめたいと思っています。

 

 

お話したこと

 

リピートのお客様でした。奥様が現在育休中のため、マネープラン的には、いつ復帰するのが良いかご質問があり、順をおって計算しました。また、学資保険や死亡時の保険についても、その必要性の考え方についてお伝えしました。

 

資産運用についても、どのような方法を取るのが良いか、選択肢とその違い、目的にあった選び方をお伝えしました。

 

 

 

ご相談後

 

奥様の復帰時期については、計算することで明確な答えを導くことができました。また、保険については、本当に必要な保険は何か、その考え方や保険商品のメリット・デメリットについてお伝えしました。

 

資産運用については、どの方法が良いか、今後選択し、詳しい運用方法については、次回となりました。

 
 

相談後のアンケートより

1,相談する前は何に困っていましたか?
 
資産形成・医療保険・学資保険・節税
 
 
 
2,相談を受けて、変化したこと、気づいたことは何ですか?
 
話をアウトプットして、頭が整理できました。入るべき保険・運用のバランスに気づけました。自分の死んだときの家族のことも考えられました。
 
 
 
3,実際に出た成果を教えてください。
 
これからだと思いますが、入るべき保険、入る投資商品が分かりました。