ご相談者data
年 代:30代 性別:男性
ご家族:子ども(0歳)
職 業:会社員
お住まい:江戸川区
ご相談内容
住宅購入を考えているけれど、家計を考えると、とても購入できそうにない。うちの家計でそもそも購入できるの?と不安に思い相談に来られました。
また、教育資金やお子様のことを考えた家計を作っていきたいとのことでした。
お話したこと
住宅購入から教育資金の話まで2時間の相談では終わらず、3回面談しました。
住宅購入については、キャッシュフロー表を作成することで購入しても問題ないかどうかを判断することができます。お子様がもう一人生まれると、どうなるか?など、将来の家族のイベントを考えたキャッシュフロー表を作成しました。
そして、キャッシュフロー表を作成することで家計の問題点が明らかになり、その問題解決方法を提案いたしました。
教育資金については、保険を活用する方法、自分で積み立てる方法、それぞれのメリットデメリットについてお伝えしました。
ご相談後
キャッシュフロー表で明らかになった問題点について、相談者様はすぐに解決すべく行動に移されたようです。
その結果、毎月貯蓄できず、ボーナスから貯蓄していた状態だったのが、なんと、毎月10万円以上貯蓄できるようになったそうです!夢のマイホームに大きく近づきました!
しかし相談後、すぐに行動に移したことで家計は大きく変化しました。
相談後のアンケートより
また、現在の保険の見直しや自身の知らなかった国の制度、資産運用など、お金に関わる様々な知識を得ることができました
