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ファイナンシャルプランナー 前田 菜緒

お客様の声

2018.10.08 

お客様の声

会社で加入している確定拠出年金、元本割れが続いています。大丈夫でしょうか・・・

 

 

ご相談者data

 

年 代:40代   性別:女性

ご家族:夫・子ども(中学生)

職 業:サービス業 会社員

お住まい:港区

 

 

ご相談内容

 

会社の確定拠出年金が、5月からはじまり、あまりよく考えずに、会社から紹介してもらったFPの方に相談してはみたものの、やはり不安。

 

株式市場の動向に一喜一憂してはいけないとは思いつつも・・・このままで大丈夫か不安になり相談いただきました。

 

 

お話したこと

 

確定拠出年金は、長期積立を前提としていますから、すぐに利益が出ることはありません。利益が出る仕組み、マイナスが出る仕組みが存在しますから、その点をご理解いただきました。

 

その上で、現在のポートフォリオの分析をいたしました。また、保険や債券への運用を提案されているとのことで、中立的立場からアドバイスさせていただきました。

 

ご相談後

 

資産運用をするにあたって、大切なのはその資産をどのような割合で何に投資するかを決めること(ポートフォリオの作成)です。難しいことのように思えるかもしれませんが、自分でも効果的なポートフォリオの作成方法があります。その方法をお伝えすることで、ご自身で理想的なポートフォリオの作り方が分かりました。

 

 

相談後のアンケートより

Q.あなたは何に困っていましたか?
A.確定拠出年金の運用が不安でした。

 

Q.相談を受けて、変化したこと、気づいたことは何ですか?
A.あらためて投資の基本を教えていただき、安心できました。金融商品の説明はわかったつもりで聞いていても、理解しきれていないことも多いので、ゆっくり丁寧に説明していただく機会を持つことができて良かったです。

 

Q.実際に出た成果を教えてください。
A.キャッシュフロー、保険を見直します。資産運用のためのポートフォリオ設計も再度行ってみます。