
ご相談者data
年 代:30代
ご家族:ご夫婦・子ども(1歳)
職 業:会社員
お住まい:東京都
ご相談内容
これから住宅購入や2人目出産するにあたり、しっかり計画を立てたいと思っています。ライフプランに関しては、ネットで無料でできるものや保険やさんに出して貰ったりと、老後だいぶ赤字になりそうだという感覚があります。今後、教育資金や住宅ローン、老後資金のことが心配です。
お話したこと
しっかり計画をたてたいということであれば、ライフプランを作成するのが一番です。相談者様には、前もってライフプランシートに記入いただき、その内容に沿ってライフプランを作成しました。
1回目の相談は、ライフプラン作成と現状把握で終了しました。相談者様のおっしゃるとおり、老後はかなりの赤字。これをどのように対策していくか、2回目の相談で回答させていただくことになりました。
主な対策方法は、住宅ローンの返し方、資産運用の取り崩すタイミング、iDeCoの受け取り方、そして、いくら貯蓄をしていけばいいのか?です。それらをすべて相談者様のライフプランに合わせて設計させていただきました。
ご相談後
赤字だったライフプランが黒字になり、これから進むべき方向がはっきりしました。対策を立てられたので、あとは実行のみ、実行すればライフプランが実現するという結果に、相談者様にもご満足いただけました。
相談後のアンケートより
