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ファイナンシャルプランナー 前田 菜緒

お客様の声

2018.05.08 

お客様の声

ふるさと納税もして住宅ローン控除もあります。iDeCoをはじめるメリットはありますか?


 

ご相談者data

 

年 代:30代   

ご家族:ご夫婦

職 業:ご主人奥様とも会社員

お住まい:町田市

 

 

ご相談内容

 

住宅ローン控除がはじまり、ふるさと納税もしています。iDeCoを始めても節税メリットはあるのでしょうかとのご相談でした。

 

お話したこと

 

実際に、源泉徴収票と住民税の通知書をもとに、節税メリットがあるかどうかを検証しました。結果、iDeCo、ふるさの納税、住宅ローン控除すべて100%、節税メリットが受けられることがわかりました。

 

ご相談後

 

お話をする中で、住宅ローン控除の確定申告内容について不可解部分があると感じました。当日、確定申告書をお持ちでなかったため、自宅に帰ってから確定申告書を確認していただくことにしました。

 

確認いただいたところ、確定申告において桁違いの申告謝りがあったことが発覚しました。戻ってくるはずの税金が全額戻っていなかったのです。後日、40万円も還付され、相談を受けなければ、気付くことはなかったと、大変喜んでいらっしゃいました。

 

 

相談後のアンケートより

今の自分の状況でiDeCoが使えるのか、使った場合、どれほどの効果があるのか疑問を持っていたので、相談しました。その中で、今現在の状況を確認でき、iDeCoのことを教えていただいて、ためになりました。また、その他の簡単な疑問も気軽に答えていただき、勉強になりました。